Medvědí trh - znehodnocená investice nebo příležitost ?
V posledních týdnech se globální akciové trhy propadly až o 20%. Hovoříme o tzv. medvědím trhu. Někteří investoři mohou být z této situace poměrně nervózní. Pojďme se ale podívat na to, co pozitivního pro investora medvědí trh přináší. Prostředky, které už má zainvestované, jsou sice nyní ve ztrátě. Možná se investor počátkem roku radoval ze svého nainvestovaného (nebo již zhodnoceného) milionu a dnes vidí na svém účtu pouhých 800.000 Kč, ale co toto znamená pro další investice ? Je to jednoduché. Akcie, jsou levnější o 20%, tedy prostředky, které jsou investovány v tomto období, se investují se slevou 20% !!! Pro dokreslení uvedu dva konkrétní příklady přínosu pro investora:
1. Investor, který investuje pravidelně.
Pokud byla cena podílového listu v lednu letošního roku např. 100 Kč, nakoupil za měsíční investici 10.000 Kč celkem 100 ks podílových listů. Pokud je dnes tato cena 80 Kč, nakoupí za stejných 10.000 Kč celkem 125 ks, tedy o 25 více. Podílových listů tedy nyní nakupuje za stejnou investovanou částku podstatně více, což se promítne v budoucnu do jeho celkového objemu investice.
2. Investor, který investuje jednorázovou částku.
Těmto investorům jsme dříve doporučovali rozložit vklad na 3 díly (dnes doporučujeme 12 x po měsíci) a zainvestovat je postupně v průběhu půl roku. Uvedu příklad investora, který chtěl v lednu zainvestovat 1.000.000 Kč - 333.000 Kč zainvestoval v lednu (pro jednoduchost uvedu cenu podílového listu 100 Kč, tedy v lednu nakoupil 3.330 ks, v dubnu zainvestoval dalších 333.000 Kč (cena podílového listu byla tehdy 90 Kč) - to už za ně nakoupil 3.700 ks a nyní při ceně 80 Kč nakoupí 4.162 ks. Celkem tedy bude vlastnit 11.192 ks a už jen v okamžiku, kdy se trhy vrátí na lednové hodnoty, bude hodnota jeho finančního majetku 11.192 x 100 kč = 1.119.200 Kč. Tedy zhodnocení okolo 12 %.
ALE POZOR - uvedu příklad investora, který tuto situaci neustál - zainvestoval v lednu, následně ještě v dubnu, ale nyní už řekl DOST - co jsem tam dal, mi propadlo ze 666.000 Kč na dnešních 562.000 Kč (- 104.000 Kč !!!), tu třetí část už nezainvestuji. Až se trhy vrátí na lednové hodnoty, bude tento investor mít pouhých 1.063.000 Kč. Proč ? Protože odmítl nakoupit, když byly akcie LEVNÉ.
Investování je běh na dlouhou trať a poklesy (i o 20% a více) jsou normální. Vždy je potřeba si uvědomit, že mám před sebou ještě 5, 10, 15 let investice (často i podstatně více) a současný propad není nic, co by můj dlouhodobý plán ohrožovalo.
Pokud máte zájem o další informace ohledně současné situace, neváhejte se na mě obrátit.
Autor
"Pomáháme klietům rozumět svým financím"
I po 27 letech ve financích se stále ujišťuji v tom, že drtivá většina klientů vůbec neví, proč má pojistku, k čemu a kdy jim bude dobrá, proč mají cílovou částku na stavebním spoření 500.000 Kč, proč si peníze na důchod ukládají na 1,5% p.a. a dokonce platí za běžný účet i přes 100 kč měsíčně na poplatcích.
Rozhodl jsem se tedy, že klienti, kteří chtějí spolupracovat se mnou, budou jasně vědět, co a v jaké situaci jim vyřeší životní pojištění, kdy a kolik budou moci čerpat peníze na studia svých dětí, jak se dostanou k tomu, aby nemuseli čekat na "státní důchod", ale byli finančně nezávislí už podstatně dříve, . . .
Mým cílem je, aby každý můj klient přesně věděl, proč spoří, proč je pojištěn, proč investuje, co mu to jednou přinese a k čemu mu to bude dobré.